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Aug 17, 2023

クレディ・スイス、財務報告の「重大な弱点」を警告

Le azioni delle banche svizzere crollano mentre il rapporto annuale rivela un ulteriore colpo ai piani di acquisizione

一連の不祥事からの回復を目指すスイス銀行の取り組みにさらなる打撃が年次報告書で明らかになり、スイス銀行の株価は下落

クレディ・スイスは、財務報告管理に「重大な弱点」が見つかり、顧客が依然現金を引き出していると述べ、一連の不祥事からの回復を目指すスイス銀行にとって新たな打撃となった。

同行の株価は火曜日に最大5％下落し、月曜日の過去最低値に近い2.12スイスフランまで下落した後、0.7％下落するまでいくらか持ち直した。 クレディ・スイスの債券も火曜日、延期された年次報告書でのコメントを受けて過去最低水準に下落した。

クレディ・スイスは報告書で「経営陣は、財務諸表における重大な虚偽表示のリスクを特定し分析するための効果的なリスク評価プロセスを設計、維持していなかった」と報告書で述べた。

経営陣は「リスクと管理の枠組みを強化する」ことで弱点に対処する計画に取り組んでいると述べた。

クレディ・スイスは先月、不祥事後に顧客が銀行から数十億ドルを引き出したことを受け、２００８年の世界金融危機以来最大の年間損失を報告し、経営陣の年間ボーナスを廃止した。

年次報告書では、「大幅に増加した現金預金の引き出し」は昨年の第4四半期初めに始まり、「流出額ははるかに低い水準に安定したが、この報告書の日付の時点ではまだ反転していなかった」と述べた。 昨年の流出額は１２３０億スイスフラン（１１０億ポンド）に急増し、流動性バッファーの一部を突破した。

クレディ・スイスが2019年に遡ってキャッシュフロー計算書の修正を「技術的評価」と表現した内容に関連して、米証券取引委員会から土壇場で呼び掛けを受け、同銀行は先週、年次報告書の発行延期を余儀なくされていた。同銀行は、こうした協議はすでに終了したと述べた。

どの年度も財務結果に影響はなく、資本、レバレッジ、流動性、資金調達比率を含むすべての健全性比率は変更されませんでした。

ＡＪベルの投資ディレクター、ラス・モールド氏は、「シリコンバレー銀行破綻による当面の影響は今のところ抑えられているかもしれないが、銀行セクターをめぐる先鋭化は、クレディ・スイスが明らかにした最新の暴露によっても助けられていない」と述べた。報告管理における重大な弱点。

「スイス銀行によれば、それ（年次報告書の遅れは）『技術的な』問題だった可能性があるが、現在の環境と同社の最近のおおざっぱな実績を考慮すると、投資家は寛容なムードとは言えなかった。」

同銀行は執行役員会を刷新し、長年最高財務責任者を務めたデビッド・マザーズ氏の後任に、グループ財務責任者を務めていたドイツ銀行から入社したディクシット・ジョシ氏を迎えた。 年次報告書によると、マザーズ氏は昨年最も高給取りの幹部で、給与と福利厚生の総額は390万スイスフラン（約3億5000万円）を受け取ったという。

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クレディ・スイスの新最高経営責任者（CEO）ウルリッヒ・ケルナー氏は、以前は資産管理責任者で8月に昇進したが、昨年の報酬は250万スイスフランだった。

年次報告書によると、アクセル・レーマン会長は「2022年の業績不振と、3年間の変革の始まりにおける同社の厳しい状況を考慮し」、2022年の報酬150万スイスフランを免除することを決定したという。

同銀行は、「新しいクレディ・スイス」を構築するために発表し、2022年に開始した変革が「完全に進行中」だと述べた。

クレディ・スイスは2021年に米国の投資会社アルケゴスの経営破綻と、破産した英国の金融業者レックス・グリーンシル氏に関連する数十億ドル規模のサプライチェーン金融ファンドの凍結で大きな打撃を受けた。

昨年、ガーディアン紙は、拷問、麻薬密売、マネーロンダリング、汚職、その他の重大犯罪に関与したクレディ・スイスの顧客の隠された富が大規模漏洩によってどのように暴露されたかを明らかにした。